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2008/12/1
大盤資料來源
 
 
共同基金│基金分類│以投資標的分類│以投資目的分類
共同基金之可能風險│ 共同基金之資訊取得│共同基金的評鑑
共同基金的定義：
共同基金的定義
募集大眾資金由專業經理人投資於股票、債券、期貨、權證、存款等投資標的。是一種「共聚資金、共擔風險、共同分享投資利潤」的投資方法。
共同基金的優點：
1. 分散投資、分散風險
2. 專業投資管理分享全球利得
3. 手續簡便、大眾交易、節省投資成本
4. 合法節稅
基金淨值
基金所擁有的總資產價值減去所有的負債和平均開銷成本後，所得的淨資產價值，就是基金淨值。一般投資人都是藉由基金實際價值的漲跌程度，來衡量基金績效的表現，也是衡量經理人操作最簡單的方法。
基金獲利的來源
共同基金的獲利來源可分為利息、股利、資本利得及資產增值四種。
利息收入：基金的定期存款、債券、或貨幣市場工具的投資利息收入。
股利收入：基金持有的上市公司，視營運狀況發放現金股利或股票股利的收入。
資本利得：當基金持有股票、債券或其他有價證券在出售時，若有產生利潤，稱資本利得；相反若產生損失，稱資本損失。
資產增值：基金資產須在每個交易日以市場價格進行評價，如果市價高於前一日的收盤價，則為資產增值，反之則為資產貶值。共同基金的投資如果跨國界，所投資地區貨幣相對升值時，則投資者還可賺取匯差的收入。